၂ဝ၂၆ ခုနှစ်၊ င ွေင ကြေးခဝါချမှုတုက်ဖျက်င ြေးဥပငေ ငပြေး ြေးသည် ပဖစ်ငစ၊ ဖန်တီြေး ြေးငသ င ွေလက်ခသူအမည် ပဖညစ ် ွေက်၍ပဖစ်ငစ၊ လငပပ ်ြေး ငပြေးအပ် န် အကျ ြေးဝ သ ် ည် အပခ ြေးပုစပဖ ်ပဖစ်ငစ သည ှ ် ချက်လက်မှတ်၊ င င ွေ ပြေးကတစ ချ ပ်၊ င ွေလစ ချ ပ်နှ ် င င ွေ ပြေးအမနို့် အပါအဝ ် လငပပ ်ြေးနု င ် သ င ွေင ြေးင ကြေးင ြေးဆု ် စ တမ်ြေးမျ ြေးကု ဆသ ု ည်။ ယ ြေး် စက ြေး ပ်တွေ ် လက်မှတ်င ြေး အမည်ကု ငဖ ်ပပ ြေးပခ ြေး် မ ှငသ င ွေလစ ချ ပ်နှ ် င ွေငပြေးအမနို့် အပါအဝ ် ပပညစ ် စ ု ွေ လငပပ ်ြေးနု သ ် ညပ ် ုစပဖ ် ှသည် ချက်လက်မှတ်၊ ငဖ ပ် ပ ြေးပခ ြေး် မ သည ှ ် စ ချ ပ်စ တမ်ြေး င ွေင ြေးင ကြေးင ြေးဆု ် ပါဝ သ ် ည်။ စ ချ ပ်စ တမ်ြေးမျ ြေး သုို့မဟုတ် အသုြေးပပ န် ည် ယ ွ ်သည် ပစစည်ြေးကု ဆုသည်။ ူင ဆုသည်မှ သတ ြေး် ပုို့အဖွေွဲ့အစည်ြေး မ ် ှုမျ ြေးကု အသုြေးပပ နု ် န် ဆက်သွေယ်ငဆ ် ြေး ှသည် စီြေးပွေ ြေးဆက်ဆငဆ တစ် ပ် ပ်၏ ုတက ် ုန်နှ ် ် က ွ ်သူနှ ် သတ ြေး် ပို့အ ု ဖွေွဲ့အစည်ြေးအ က ြေး ် ွကမ ် ှုကု ဆသ ု ည်။ ယ ြေး် စက ြေး ပ်တွေ ် တတယပုဂ္ လ် n ဝန်ငဆ (Account) Sy ထငွစော င်ျိုး တွေ ် အသုြေးပပ ခသည် st em (ဘ) အသံုျိုးပြ ြစစည်ျိုး ဆုသည်မှ ဤဥပငေပါ ပပစ်မှုတစ် ပ် ပ်ကု ကျ ြေးလွေန် (မ) င ွေငပြေးကတစ ချ ပ်၊ (M ကသုို့ငသ ြေးငသ ်လည်ြေး င ွေငပြေးငချမှုကု LI S) လက်ခမညသ ် ူ၏ ုြေး စ ချ ပ် စီြေးပွေ ြေးဆက်ဆငဆ ် ွကမ ် ှုမျ ြေးအတွေက် တုကရ ် က ု ်ဆက်သွေယ၍ ် (ယ) ဆက်သွယ်ထဆောင် ွက်သူအထြေါ် အထလျိုး ဤဥပငေ အငလြေး ြေးစစစ် န် ငဆ ၉ တွေ ် w န်ျိုး ြ်ထဖော် ုတ်ပ င်ျိုး အသုြေးပပ သည် ောျိုးစစစ်ပ င်ျိုး (Customer Due Diligence- CDD) ငဖ ်ပပ ြေးသည် ဆက်သွေယ်ငဆ ် ွကသ ် ူအငပေါ် ် ွက် မည် အချက်ကု ဆုသည်။ La ( ) အခန်ြေး In ဆုသည်မှ ငပြေးငချမှုကု ြေး် လည်ြေး ပါဝ သ ် ည်။ fo rm တစ်ဆ ်လက်ခဘဏ်င ွေစ at io သုို့မဟုတ် တတယကုမပဏီ သမ ုို့ ဟုတ် အဖွေွဲ့အစည်ြေးက ၎ ်ြေးတုို့ကုယ်တု ် သမ ုို့ ဟုတ် ၎ ်ြေးတုို့ကုယ်စ ြေး (Controlled Delivery) ဆုသည်မှ နု ် ငတ ်အတွေ ်ြေး၌ပဖစ်ငစ၊ က်ပုငသ နု ် အတွေ ်ြေး၌ပဖစ်ငစ၊ နု ် ငတ ်နှ ် ပပည်ပနု ် တစ်ခုခုကု ပဖတ်သန်ြေး၍ပဖစ်ငစ ဝ င ် က်ပခ ်ြေး၊ ပဖတ်သန်ြေးပခ ြေး် သို့မ ု ဟုတ် ar ပပည်ပနု ် တစ်ခုခု သုို့မဟုတ် တစ်ခု nm သက်ငသခပစစည်ြေးမျ ြေးကု တ သ ် ွေ ်ြေးပခ ်ြေး၊ တ ပ ် ပုို့ ခ ်ြေး သမ ုို့ ဟုတ် သယ်ယူပုို့ငဆ ွေက်ခွေ ပခ ်ြေးပပ စဉ် ပ် ခ ်ြေးပပ င က ြေး် ya စစ်ငဆြေးငတွေွဲ့ ှသညအ ် ခါပဖစ်ငစ၊ သသယပဖစ်ဖွေယ် ငတွေွဲ့ သည ှ အ ် ခါပဖစ်ငစ၊ ခု ်လုငသ သတ ်ြေး အဓကပပစ်မှုကျ ြေးလွေနသ ် ူကု M ှသည်အခါပဖစ်ငစ အဖွေွဲ့အစည်ြေးမျ ြေး၏ ကကီြေး ကပ်မင ှု အ က်တွေ ် ငဖ ် န်ြေးချ ပ်ငစ ုတအ ် င ြေးယူ န် ် ကည် ငဖ ် ဥပငေစြေးု မုြေးင ြေး ုတသ ် ည် နည်ြေးလမ်ြေးကု ဆုသည်။ (လ) အဖွွဲ့ဝင်နင ု ်ငံ အဖွေွဲ့ဝ ်အပဖစ် ဆုသည်မှ လက်ခ ြေးငသ င ွေင ကြေးခဝါချမှုတက ု ်ဖျက်င ြေးနှ ်စပ်လျဉ်ြေး၍ အပပည်ပပည်ဆု ် Page 8 of 44 ကွေန်ဗ ်ြေး ှ ်ြေးမျ ြေး၊ နု ် ငတ ်က ငနာက်ဆက်တွေ